title: “Saldo” description: “Manajemen rekening bank dan kas — saldo real-time auto-refresh 30 detik, deposit/withdrawal workflow, transfer antar rekening, mutasi transaksi, dan rekonsiliasi bank di SNISHOP ERP.”

Saldo

Halaman Saldo menampilkan seluruh rekening bank dan kas perusahaan yang terdaftar di sistem. Setiap rekening memiliki saldo real-time yang di-refresh otomatis setiap 30 detik, mendukung deposit dengan upload bukti transfer (minimum Rp 10.000), withdrawal dengan approval admin (minimum Rp 50.000), transfer antar rekening internal, dan rekonsiliasi bank otomatis maupun manual. Halaman ini terintegrasi langsung dengan General Ledger dan modul Expense/Invoice.

Arsitektur Saldo

Rekening Bank

Tambah Rekening Baru

Klik “Tambah Rekening”
Isi form:

Field	Required	Deskripsi
Nama Akun	✓	Contoh: BCA Rupiah, Kas Utama
Tipe	✓	cash, bank, e-wallet, other
Nomor Rekening	✓	Nomor rekening bank
Saldo Awal	✓	Saldo saat akun dibuat
Kode COA	Opsional	Auto-inferred dari tipe
Default POS	Opsional	Centang jika akun default POS

Klik “Simpan”
current_balance = initial_balance

Informasi Per Rekening

Field	Deskripsi
Nama Bank	BCA, Mandiri, BNI, BRI, dll
Nomor Rekening	Nomor rekening
Nama Pemilik	Nama pemilik rekening
Tipe Akun	Savings, Current, dll
Saldo Saat Ini	`current_balance` (real-time)
Saldo Tersedia	Saldo - pending transactions
Status	Aktif / Nonaktif
Mata Uang	IDR (default)
Last Updated	Timestamp terakhir refresh

Multiple Rekening

Sistem mendukung unlimited rekening:

Bank	Contoh Rekening
BCA	BCA Rupiah, BCA Dollar
Mandiri	Mandiri Rupiah, Mandiri Bisnis
BNI	BNI Rupiah
BRI	BRI Rupiah
E-Wallet	GoPay, OVO, DANA, ShopeePay
Kas	Kas Utama, Kas Cabang, Kas Kecil

Saldo Real-Time

Auto-Refresh

Sistem auto-refresh setiap 30 detik
Menampilkan current_balance (server-authoritative)
Bukan field balance (undeclared)

Balance Monitoring

Indikator	Deskripsi
Saldo Saat Ini	`current_balance` dari server
Saldo Tersedia	Saldo - pending transactions
Pending Transactions	Transaksi yang belum cleared
Last Updated	Timestamp terakhir refresh

Balance Alerts

Alert	Trigger	Warna
Low Balance	Saldo < threshold	Kuning
Negative Balance	Saldo < 0	Merah
Unusual Transaction	Transaksi tidak biasa	Oranye
Reconciliation Overdue	Belum rekonsiliasi > 30 hari	Merah

Deposit Workflow

Deposit Rules

Rule	Value
Minimum deposit	Rp 10.000
Bukti transfer	Required (JPG, PNG, PDF)
Approval	Manual oleh admin/finance
Balance update	Setelah approved
Journal entry	Auto-created

Withdrawal Workflow

Withdrawal Rules

Rule	Value
Minimum withdrawal	Rp 50.000
Balance check	current_balance >= amount
Approval	Required dari admin
Balance update	Setelah approved
Journal entry	Auto-created

Transfer Antar Rekening

Transfer Rules

Rule	Deskripsi
Akun asal ≠ tujuan	Tidak bisa transfer ke akun yang sama
Balance check	Saldo asal harus cukup
Net zero	Total saldo perusahaan tidak berubah
Journal entry	Otomatis dibuat untuk audit trail

Transfer di Laporan

View	Treatment
All accounts	Transfer net zero (tidak mempengaruhi total)
Single account	Transfer tercatat sebagai inflow/outflow

Mutasi Transaksi

Incoming Transactions

Sumber	Deskripsi
Customer Payment	Pembayaran invoice
POS Revenue	Revenue dari transaksi POS
Transfer In	Transfer dari rekening lain
Deposit	Deposit yang sudah approved
Interest Income	Bunga bank
Other Income	Pendapatan lain

Outgoing Transactions

Sumber	Deskripsi
Supplier Payment	Pembayaran PO
Expense Payment	Pembayaran expense
Transfer Out	Transfer ke rekening lain
Withdrawal	Withdrawal yang sudah approved
Other Expense	Pengeluaran lain

Transaction Details

Field	Deskripsi
Date	Tanggal transaksi
Amount	Nominal
Description	Keterangan
Reference Number	Nomor referensi
Category	Kategori transaksi
Status	cleared, pending
Source	pos, invoice, expense, transfer, dll

Filter Mutasi

Filter	Opsi
Date Range	Hari ini, Minggu ini, Bulan ini, Custom
Transaction Type	Incoming, Outgoing, All
Source	POS, Invoice, Expense, Transfer, dll
Amount Range	Min - Max

Rekonsiliasi Bank

Import Bank Statement

Download statement dari bank (CSV/Excel)
Upload ke sistem
Sistem auto-match berdasarkan:
- Nominal (exact match)
- Tanggal (±2 hari)
- Deskripsi (fuzzy match)
Review unmatched items
Complete reconciliation

Manual Reconciliation

Input statement balance
List outstanding items

Calculate adjusted balance:

Adjusted Balance = Statement Balance + Outstanding Deposits - Outstanding Withdrawals

Compare with system balance
Investigate differences
Post adjustments jika perlu

Reconciliation Report

Item	Deskripsi
Reconciled Items	Transaksi yang sudah cocok
Unreconciled Items	Transaksi yang belum cocok
Differences	Selisih
Resolution Actions	Tindakan koreksi

Reporting

Bank Statement

Report	Deskripsi
Monthly Statement	Laporan bulanan per rekening
Transaction List	Daftar transaksi
Balance Summary	Ringkasan saldo
Reconciliation Status	Status rekonsiliasi

Cash Flow Report

Component	Deskripsi
Cash Inflow	Total uang masuk
Cash Outflow	Total uang keluar
Net Cash Flow	Inflow - Outflow
Cash Position	Posisi kas terkini

Cash Daily Report

Component: CashDailyReport.jsx (493 lines)

Field	Deskripsi
Date	Tanggal
Opening Balance	Saldo awal hari
Cash In	Total masuk hari ini
Cash Out	Total keluar hari ini
Closing Balance	Saldo akhir hari

Drill-down: Klik tanggal untuk lihat transaksi individual Trend Analysis: First half vs second half comparison

Best Practices

Security

Limit akses ke rekening bank (hanya owner/finance)
Regular password change
Two-factor authentication
Audit trail untuk semua transaksi

Reconciliation

Rekonsiliasi minimal sebulan sekali
Investigate semua differences
Document adjustments
Keep records untuk audit

Monitoring

Check balance harian
Review transactions mingguan
Monitor alerts
Report discrepancies segera

Entity Schema — Saldo & Balance

Entity Relationship Diagram

Tabel Schema — Company

Entitas perusahaan yang menjadi wadah seluruh data keuangan, rekening, dan transaksi.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`name`	string	✓	—	Nama perusahaan
`owner_id`	string	✓	—	ID owner perusahaan
`owner_email`	string	✓	—	Email owner
`owner_subscription_plan`	enum	—	—	Plan membership owner: `free`, `pro`, `business`, `advanced`, `enterprise`
`description`	string	—	—	Deskripsi perusahaan
`industry`	enum	—	—	Industri: `retail`, `manufacturing`, `services`, `technology`, `food_beverage`, `healthcare`, `education`, `other`
`address`	string	—	—	Alamat perusahaan
`phone`	string	—	—	Nomor telepon perusahaan
`email`	string	—	—	Email perusahaan
`website`	string	—	—	Website perusahaan
`logo_url`	string	—	—	URL logo perusahaan
`tax_id`	string	—	—	NPWP (Nomor Pokok Wajib Pajak)
`employee_count`	number	—	`0`	Jumlah karyawan
`metadata`	object	—	—	Data tambahan / legacy
`landing_page_config`	object	—	—	Konfigurasi landing page perusahaan
`business_type`	string	—	—	Kategori bisnis yang dipilih saat onboarding
`active_modules`	string	—	—	JSON string berisi array ID modul aktif
`settings`	object	—	—	Pengaturan perusahaan (jam kerja, cuti, pajak, dll)

Tabel Schema — Account

Entitas utama untuk menyimpan seluruh rekening bank, kas, dan e-wallet perusahaan.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`user_id`	string	✓	—	ID pengguna pemilik rekening
`company_id`	string	—	—	ID perusahaan (null untuk personal)
`name`	string	✓	—	Nama rekening (e.g., Kas, BCA, Mandiri)
`type`	enum	✓	`cash`	Jenis rekening: `cash`, `bank`, `e-wallet`, `other`
`account_number`	string	—	—	Nomor rekening (opsional)
`bank_name`	string	—	—	Nama bank (untuk type=bank)
`initial_balance`	number	—	`0`	Saldo awal saat akun dibuat
`current_balance`	number	—	`0`	Saldo real-time server-authoritative. Di-update oleh POS sales, invoice payment, expense, dan void. Frontend fallback ke derived ledger jika masih 0/null
`currency`	string	—	`IDR`	Mata uang
`icon`	string	—	`💰`	Icon untuk tampilan UI
`color`	string	—	`#3B82F6`	Warna untuk tampilan UI
`is_active`	boolean	—	`true`	Status aktif rekening
`is_default_pos`	boolean	—	`false`	Rekening default untuk POS Kasir
`notes`	string	—	—	Catatan tambahan
`mode`	enum	—	`personal`	Mode rekening: `personal`, `business`

Tabel Schema — BankAccount

Detail rekening bank dan e-wallet untuk keperluan pembayaran dan transfer.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`user_id`	string	—	—	ID pengguna pemilik akun
`company_id`	string	—	—	ID perusahaan pemilik rekening
`account_type`	enum	✓	—	Jenis akun: `bank`, `ewallet`
`provider`	string	✓	—	Nama penyedia (BRI, BNI, DANA, GOPAY, dll)
`account_name`	string	✓	—	Nama pemilik rekening
`account_number`	string	✓	—	Nomor rekening atau nomor telepon E-Wallet
`description`	string	—	—	Catatan tambahan (max 1000 karakter)
`is_primary`	boolean	—	`false`	Apakah ini rekening utama
`balance`	number	—	`0`	Saldo tracking internal (opsional)
`is_active`	boolean	—	`true`	Status aktif rekening

Tabel Schema — FinancialRecord

Mencatat seluruh transaksi keuangan (pemasukan, pengeluaran, transfer) yang mempengaruhi saldo rekening.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`user_id`	string	✓	—	ID pengguna
`company_id`	string	—	—	ID perusahaan (null untuk personal)
`account_id`	string	—	—	ID rekening sumber dana
`type`	enum	✓	—	Jenis transaksi: `income`, `expense`, `transfer`
`amount`	number	✓	—	Jumlah transaksi
`category`	string	—	—	Kategori transaksi
`description`	string	—	—	Deskripsi singkat
`date`	datetime	✓	—	Tanggal transaksi
`attachment_url`	string	—	—	URL bukti transaksi
`source`	enum	—	`manual`	Sumber: `manual`, `ai_text`, `ai_scan`, `pos`, `manufacturing`, `distribution`, `recall`, `stock_opname`
`mode`	enum	—	`personal`	Mode: `personal`, `business`
`transfer_to_account_id`	string	—	—	ID rekening tujuan (untuk type=transfer)
`transfer_fee`	number	—	`0`	Biaya transfer (jika ada)
`reference_id`	string	—	—	ID referensi dokumen sumber (invoice, POS, expense)
`reference_type`	enum	—	—	Tipe referensi: `invoice_payment`, `pos_transaction`, `expense`, `manual`, `transfer`, `production_order`, `distribution_shipment`, `distribution_return`, `batch_recall`, `stock_opname`
`idempotency_key`	string	—	—	Kunci idempoten untuk mencegah duplikasi
`is_inventory_material`	boolean	—	`false`	Pembelian bahan baku (anti double-counting)
`channel_fee`	number	—	`0`	Potongan biaya marketplace / platform fee
`cogs_amount`	number	—	`0`	HPP/COGS yang dibekukan saat transaksi POS. Digunakan oleh P&L untuk menghitung laba kotor
`tax_amount`	number	—	`0`	Jumlah pajak (PPN keluaran)

Tabel Schema — GLJournalEntry

Entitas jurnal umum (General Ledger) untuk audit trail dan pembukuan double-entry.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`company_id`	string	✓	—	ID perusahaan
`entry_date`	date	✓	—	Tanggal entri jurnal
`reference_number`	string	—	—	Nomor referensi (TRX-001, INV-001)
`reference_type`	enum	—	—	Tipe referensi: `manual`, `invoice`, `purchase_order`, `transfer`, `expense`
`reference_id`	string	—	—	ID dokumen sumber
`description`	string	✓	—	Deskripsi jurnal
`line_items`	array	✓	—	Line items debit/kredit (lihat sub-tabel di bawah)
`total_debit`	number	—	`0`	Total debit
`total_credit`	number	—	`0`	Total kredit
`is_balanced`	boolean	—	`false`	Apakah total_debit = total_credit
`status`	enum	—	`draft`	Status: `draft`, `posted`, `reversed`
`posted_date`	date	—	—	Tanggal posting ke buku besar
`posted_by`	string	—	—	User yang memposting
`notes`	string	—	—	Catatan tambahan

Sub-tabel line_items (array of objects):

Field	Tipe	Default	Deskripsi
`account_id`	string	—	ID GLAccount
`account_code`	string	—	Kode akun
`debit`	number	`0`	Jumlah debit
`credit`	number	`0`	Jumlah kredit
`description`	string	—	Deskripsi line item

Tabel Schema — GLAccount

Chart of Accounts (COA) — daftar akun pembukuan untuk klasifikasi transaksi keuangan.

Field	Tipe	Required	Default	Deskripsi
`company_id`	string	✓	—	ID perusahaan
`account_code`	string	✓	—	Kode akun unik (1000, 2100, 4001)
`account_name`	string	✓	—	Nama akun
`account_type`	enum	✓	—	Tipe: `asset`, `liability`, `equity`, `revenue`, `expense`
`category`	string	—	—	Kategori (Current Asset, Fixed Asset, Receivable)
`sub_category`	string	—	—	Sub-kategori akun
`parent_account_id`	string	—	—	ID akun parent untuk hirarki COA
`normal_balance`	enum	✓	—	Saldo normal: `debit`, `credit`
`is_active`	boolean	—	`true`	Status aktif
`description`	string	—	—	Deskripsi akun
`level`	number	—	`0`	Level hirarki: 0=header, 1=main, 2=sub

State Machine — Account Status

State Transition Rules

Dari State	Ke State	Trigger	Validasi
`[*]`	Active	Create account	`name` required, `type` required
SaldoNol	SaldoPositif	Deposit, Income, Transfer In	`amount > 0`
SaldoPositif	SaldoRendah	Expense/Withdrawal	`current_balance < threshold`
SaldoRendah	SaldoPositif	Deposit/Transfer In	`current_balance >= threshold`
SaldoPositif	SaldoNegatif	Overdraft/Withdrawal besar	`amount > current_balance`
Active	Inactive	Nonaktifkan	Tidak ada pending transaction
Inactive	Active	Aktifkan kembali	—

State Machine — GLJournalEntry Lifecycle

State Transition Rules — GLJournalEntry

Dari State	Ke State	Trigger	Validasi
`[*]`	Draft	Create journal entry	`company_id`, `entry_date`, `description`, `line_items` required
Draft	Draft (Validasi)	Submit untuk validasi	`is_balanced` harus `true`
Draft	Posted	Posting ke buku besar	`is_balanced = true`, `total_debit = total_credit`
Posted	Reversed	Reverse / pembalikan	Buat jurnal reversal baru
Draft	`[*]`	Hapus	Hanya journal berstatus `draft` yang bisa dihapus

Sequence Diagram — Perhitungan Saldo Real-Time

Sequence Diagram — Transfer Dana Antar Rekening

Sequence Diagram — Rekonsiliasi Bank

Sequence Diagram — Deposit dengan Verifikasi Bukti Transfer

Sequence Diagram — Withdrawal dengan Approval Admin

Enum Tables

Enum: `Account.type` (Jenis Rekening)

Value	Deskripsi	Contoh
`cash`	Kas / uang tunai	Kas Utama, Kas Cabang, Kas Kecil
`bank`	Rekening bank	BCA Rupiah, Mandiri Bisnis, BNI Rupiah
`e-wallet`	Dompet elektronik	GoPay, OVO, DANA, ShopeePay
`other`	Lainnya	PayPal, Stripe

Enum: `BankAccount.account_type`

Value	Deskripsi
`bank`	Rekening bank konvensional
`ewallet`	Akun e-wallet / dompet digital

Enum: `FinancialRecord.type` (Jenis Transaksi)

Value	Deskripsi	Pengaruh Saldo
`income`	Pemasukan	`current_balance += amount`
`expense`	Pengeluaran	`current_balance -= amount`
`transfer`	Transfer antar rekening	Net zero (sumber -, tujuan +)

Enum: `FinancialRecord.source` (Sumber Transaksi)

Value	Deskripsi
`manual`	Input manual oleh user
`ai_text`	Dari AI text parsing
`ai_scan`	Dari AI scan dokumen
`pos`	Transaksi POS Kasir
`manufacturing`	Modul manufaktur
`distribution`	Modul distribusi
`recall`	Batch recall
`stock_opname`	Stock opname

Enum: `FinancialRecord.reference_type` (Tipe Referensi)

Value	Deskripsi
`invoice_payment`	Pembayaran invoice
`pos_transaction`	Transaksi POS
`expense`	Pengeluaran
`manual`	Input manual
`transfer`	Transfer antar rekening
`production_order`	Production order
`distribution_shipment`	Pengiriman distribusi
`distribution_return`	Retur distribusi
`batch_recall`	Batch recall
`stock_opname`	Stock opname

Enum: `GLJournalEntry.status` (Status Jurnal)

Value	Deskripsi
`draft`	Belum diposting, bisa diedit
`posted`	Sudah diposting ke buku besar
`reversed`	Sudah dibalik (reversal)

Enum: `GLJournalEntry.reference_type`

Value	Deskripsi
`manual`	Entri manual
`invoice`	Dari invoice
`purchase_order`	Dari purchase order
`transfer`	Dari transfer
`expense`	Dari expense

Enum: `GLAccount.account_type` (Tipe Akun COA)

Value	Saldo Normal	Deskripsi
`asset`	Debit	Harta / aset perusahaan
`liability`	Kredit	Kewajiban / utang
`equity`	Kredit	Modal / ekuitas
`revenue`	Kredit	Pendapatan
`expense`	Debit	Beban / pengeluaran

Enum: `GLAccount.normal_balance`

Value	Deskripsi
`debit`	Saldo normal di sisi debit (Asset, Expense)
`credit`	Saldo normal di sisi kredit (Liability, Equity, Revenue)

Enum: `Account.mode` & `FinancialRecord.mode`

Value	Deskripsi
`personal`	Mode pribadi (personal finance)
`business`	Mode bisnis (company finance)

Enum: `Company.owner_subscription_plan`

Value	Deskripsi
`free`	Plan gratis — fitur dasar
`pro`	Plan profesional — fitur lanjutan
`business`	Plan bisnis — fitur lengkap
`advanced`	Plan advanced — fitur premium
`enterprise`	Plan enterprise — fitur tanpa batas

Enum: `Company.industry`

Value	Deskripsi
`retail`	Perdagangan / ritel
`manufacturing`	Manufaktur / produksi
`services`	Jasa / layanan
`technology`	Teknologi
`food_beverage`	Makanan dan minuman (F&B)
`healthcare`	Kesehatan
`education`	Pendidikan
`other`	Industri lainnya

RBAC — Hak Akses Saldo

Aksi	Owner	Admin	Finance	Staff	Viewer
Lihat daftar rekening	✓	✓	✓	✓	✓
Lihat detail saldo	✓	✓	✓	✓	✓
Tambah rekening baru	✓	✓	✓	✗	✗
Edit rekening	✓	✓	✓	✗	✗
Hapus rekening	✓	✓	✗	✗	✗
Deposit	✓	✓	✓	✗	✗
Withdrawal	✓	✓	✓	✗	✗
Approve withdrawal	✓	✓	✗	✗	✗
Approve deposit	✓	✓	✗	✗	✗
Transfer antar rekening	✓	✓	✓	✗	✗
Import bank statement	✓	✓	✓	✗	✗
Rekonsiliasi bank	✓	✓	✓	✗	✗
Lihat laporan kas	✓	✓	✓	✓	✓
Export laporan	✓	✓	✓	✗	✗
Posting jurnal GL	✓	✓	✓	✗	✗
Reverse jurnal GL	✓	✓	✗	✗	✗
Hapus jurnal draft	✓	✓	✓	✗	✗

RBAC — Row-Level Security (RLS) Policies

Policy RLS yang diterapkan pada setiap entitas berdasarkan data JSONC.

RLS: `Account`

Operasi	Kondisi
CREATE	`company_id` = `user.active_company_id` DAN `company_id` tidak null/empty, ATAU `created_by_id` = `user.id`, ATAU `user_id` = `user.id`, ATAU user role = `admin`
READ	Sama dengan CREATE
UPDATE	Sama dengan CREATE
DELETE	Sama dengan CREATE

RLS: `BankAccount`

Operasi	Kondisi
CREATE	`user_id` = `user.id`, ATAU `created_by_id` = `user.id`, ATAU user role = `admin`, ATAU `company_id` = `user.active_company_id`
READ	Sama dengan CREATE
UPDATE	Sama dengan CREATE
DELETE	Sama dengan CREATE

RLS: `FinancialRecord`

Operasi	Kondisi
CREATE	`company_id` = `user.active_company_id` DAN `company_id` tidak null/empty, ATAU `created_by_id` = `user.id`, ATAU `user_id` = `user.id`, ATAU user role = `admin`
READ	Sama dengan CREATE
UPDATE	Sama dengan CREATE
DELETE	Sama dengan CREATE

RLS: `GLAccount` & `GLJournalEntry`

Operasi	Kondisi
CREATE	Terbuka (policy kosong — diatur di layer aplikasi)
READ	Terbuka (policy kosong — diatur di layer aplikasi)
UPDATE	Terbuka (policy kosong — diatur di layer aplikasi)
DELETE	Terbuka (policy kosong — diatur di layer aplikasi)

Catatan RLS: Semua entitas menggunakan Row-Level Security (RLS). Akses dibatasi berdasarkan user_id, company_id, dan active_company_id. Admin global dapat mengakses semua data. Data personal dan bisnis terisolasi berdasarkan field mode. Entitas GLAccount dan GLJournalEntry menggunakan policy kosong di level database karena kontrol akses dikelola di layer aplikasi/API.

​title: “Saldo” description: “Manajemen rekening bank dan kas — saldo real-time auto-refresh 30 detik, deposit/withdrawal workflow, transfer antar rekening, mutasi transaksi, dan rekonsiliasi bank di SNISHOP ERP.”

​Saldo

​Arsitektur Saldo

​Rekening Bank

​Tambah Rekening Baru

​Informasi Per Rekening

​Multiple Rekening

​Saldo Real-Time

​Auto-Refresh

​Balance Monitoring

​Balance Alerts

​Deposit Workflow

​Deposit Rules

​Withdrawal Workflow

​Withdrawal Rules

​Transfer Antar Rekening

​Transfer Rules

​Transfer di Laporan

​Mutasi Transaksi

​Incoming Transactions

​Outgoing Transactions

​Transaction Details

​Filter Mutasi

​Rekonsiliasi Bank

​Import Bank Statement

​Manual Reconciliation

​Reconciliation Report

​Reporting

​Bank Statement

​Cash Flow Report

​Cash Daily Report

​Best Practices

​Security

​Reconciliation

​Monitoring

​Entity Schema — Saldo & Balance

​Entity Relationship Diagram

​Tabel Schema — Company

​Tabel Schema — Account

​Tabel Schema — BankAccount

​Tabel Schema — FinancialRecord

​Tabel Schema — GLJournalEntry

​Tabel Schema — GLAccount

​State Machine — Account Status

​State Transition Rules

​State Machine — GLJournalEntry Lifecycle

​State Transition Rules — GLJournalEntry

​Sequence Diagram — Perhitungan Saldo Real-Time

​Sequence Diagram — Transfer Dana Antar Rekening

​Sequence Diagram — Rekonsiliasi Bank

​Sequence Diagram — Deposit dengan Verifikasi Bukti Transfer

​Sequence Diagram — Withdrawal dengan Approval Admin

​Enum Tables

​Enum: Account.type (Jenis Rekening)

​Enum: BankAccount.account_type

​Enum: FinancialRecord.type (Jenis Transaksi)

​Enum: FinancialRecord.source (Sumber Transaksi)

​Enum: FinancialRecord.reference_type (Tipe Referensi)

​Enum: GLJournalEntry.status (Status Jurnal)

​Enum: GLJournalEntry.reference_type

​Enum: GLAccount.account_type (Tipe Akun COA)

​Enum: GLAccount.normal_balance

​Enum: Account.mode & FinancialRecord.mode

​Enum: Company.owner_subscription_plan

​Enum: Company.industry

​RBAC — Hak Akses Saldo

​RBAC — Row-Level Security (RLS) Policies

​RLS: Account

​RLS: BankAccount

​RLS: FinancialRecord

​RLS: GLAccount & GLJournalEntry

title: “Saldo” description: “Manajemen rekening bank dan kas — saldo real-time auto-refresh 30 detik, deposit/withdrawal workflow, transfer antar rekening, mutasi transaksi, dan rekonsiliasi bank di SNISHOP ERP.”

Saldo

Arsitektur Saldo

Rekening Bank

Tambah Rekening Baru

Informasi Per Rekening

Multiple Rekening

Saldo Real-Time

Auto-Refresh

Balance Monitoring

Balance Alerts

Deposit Workflow

Deposit Rules

Withdrawal Workflow

Withdrawal Rules

Transfer Antar Rekening

Transfer Rules

Transfer di Laporan

Mutasi Transaksi

Incoming Transactions

Outgoing Transactions

Transaction Details

Filter Mutasi

Rekonsiliasi Bank

Import Bank Statement

Manual Reconciliation

Reconciliation Report

Reporting

Bank Statement

Cash Flow Report

Cash Daily Report

Best Practices

Security

Reconciliation

Monitoring

Entity Schema — Saldo & Balance

Entity Relationship Diagram

Tabel Schema — Company

Tabel Schema — Account

Tabel Schema — BankAccount

Tabel Schema — FinancialRecord

Tabel Schema — GLJournalEntry

Tabel Schema — GLAccount

State Machine — Account Status

State Transition Rules

State Machine — GLJournalEntry Lifecycle

State Transition Rules — GLJournalEntry

Sequence Diagram — Perhitungan Saldo Real-Time

Sequence Diagram — Transfer Dana Antar Rekening

Sequence Diagram — Rekonsiliasi Bank

Sequence Diagram — Deposit dengan Verifikasi Bukti Transfer

Sequence Diagram — Withdrawal dengan Approval Admin

Enum Tables

Enum: `Account.type` (Jenis Rekening)

Enum: `BankAccount.account_type`

Enum: `FinancialRecord.type` (Jenis Transaksi)

Enum: `FinancialRecord.source` (Sumber Transaksi)

Enum: `FinancialRecord.reference_type` (Tipe Referensi)

Enum: `GLJournalEntry.status` (Status Jurnal)

Enum: `GLJournalEntry.reference_type`

Enum: `GLAccount.account_type` (Tipe Akun COA)

Enum: `GLAccount.normal_balance`

Enum: `Account.mode` & `FinancialRecord.mode`

Enum: `Company.owner_subscription_plan`

Enum: `Company.industry`

RBAC — Hak Akses Saldo

RBAC — Row-Level Security (RLS) Policies

RLS: `Account`

RLS: `BankAccount`

RLS: `FinancialRecord`

RLS: `GLAccount` & `GLJournalEntry`